Master Finance, parcours Audit, Gestion des Risques et des Actifs

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Contacts

Chargée de mission
Nicole SINEUX
Tél. 02 23 23 77 99

Assistante pédagogique
Coralie MORLAT
Tél. 02 23 23 31 51


Logo AMF

Logo Bloomberg

Logo CFA

Ouverture du serveur
2 février 2019

Date limite de candidature
19 avril 2019

Entretiens individuels
23-24 mai 2019


Rentrée à l'IGR-IAE Rennes
9 septembre 2019 (Master 1)
16 septembre 2019 (Master 2)

Début en entreprise
30 septembre 2019 (Master 1)
7 octobre 2019 (Master 2)

Présentation

Les atouts de l'alternance dans un secteur financier très porteur

Le Master Audit, Gestion des Risques et des Actifs a pour objectif de répondre à la très forte demande de cadres de haut niveau spécialisés en audit et gestion des risques dans les banques, assurances, entreprises, cabinets d’audit, cabinets de conseil et institutions financières.

Il intègre également 3 certifications proposées aux étudiants : AMF, Bloomberg, CFA

AMF - Bloomberg - CFA


Plusieurs facteurs expliquent cette forte demande : en premier lieu, les recommandations prudentielles des organismes de surveillance (Bâle 3 pour les banques, Solvency 2 pour les assurances) et les obligations de communication financière sur la gestion des risques (SOX, LSF) imposent aux organisations de mettre en place des services d’audit et gestion des risques très structurés.

En second lieu, les organisations souhaitent mieux comprendre et évaluer les différents risques rencontrés pour s’en protéger efficacement. La technicité croissante des métiers en finance et en assurance requiert des compétences précises en gestion des risques. Cette formation permet d’acquérir des compétences recherchées et assure donc une palette de débouchés très large, tant lors de l’insertion qu’au cours de votre carrière professionnelle, notamment en banques, finance, assurances ou grands cabinets d’audit

 

Objectifs

-    Un secteur et des métiers qui recrutent beaucoup
-    50% des cours assurés par des intervenants professionnels en M2
-    Une insertion professionnelle rapide, des salaires attractifs et prouvés (33/44 K€)
-    Un réseau d’anciens et des partenaires très efficaces pour votre insertion
-    Un contenu académique solide qui vous garantit des connaissances durables et de haut niveau en finance.
      Tous les universitaires sont membres du CREM (UMR CNRS 6211)
-    Un juste équilibre entre d’une part l’audit et les risques opérationnels et d’autre part la gestion des risques financiers
      et la gestion d’actifs. Cet équilibre vous assure une palette de débouchés et de métiers très large.

-   Des certifications professionnelles intégrées au Master :

  • la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
    Les étudiants du master 2 Finance ont l'obligation de passer la certification de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Cette possibilité est offerte aux étudiants grâce au soutien de la Fondation IGR-IAE. Cette certification : « Concerne tous les Prestataires de Services d’Investissement (PSI) donc banques, assurances, sociétés de gestion financière, qui doivent donc s’assurer que leurs employés ou personnes agissant pour leur compte disposent des qualifications et de l’expertise nécessaires ainsi que d’un niveau de connaissances suffisant pour exercer leurs services.  Elle recouvre les connaissances réglementaires minimales à acquérir par les collaborateurs exerçant les fonctions clés (négociateur, vendeur, analyste financier, gérant, responsable des fonctions de la compensation et du post-marché, responsables du contrôle et de la conformité (RCSI et RCCI) ».
    A ce jour, seules quelques grandes écoles et quelques Master offrent cette possibilité aux étudiants. Cette certification peut être évidemment un élément important de différenciation lors de l’insertion professionnelle.
  • la certification Bloomberg (Bloomberg Market Concept) avec le Bloomberg Institute
    Grâce à notre salle de marché dotée de terminaux Bloomberg, il vous est possible grâce à une formation en ligne de passer la certification Bloomberg Market Concepts (BMC), certification reconnue internationalement.  Le coût de cette certification est pris en charge par l’IGR-IAE.
    La certification Bloomberg (Bloomberg Market Concepts - BMC ) est un cours de formation en ligne (E-learning) de 8 heures à rythme libre qui offre une introduction visuelle aux marchés financiers. BMC se compose de quatre modules :
    -   Economic Indicators : Surveillance et prévision du PIB…
    -   Currencies / commodities: Historique et mécanique des marchés de devises ; risque de change…
    -   Fixed Income : Comprendre le marché obligataire, la fixation du taux d’intérêt…
    -   Equities : Calculer la performance d’un indice boursier ; Analyser la volatilité…

    Des QCM permettent de valider les acquis puis les modules et d’obtenir ainsi à l’issu de cette formation, la certification Bloomberg, atout intéressant pour valoriser votre CV.
    Les avantages de la certification ? Les terminaux Bloomberg sont utilisés par tous les opérateurs et analystes de marché. Très peu d’écoles permettent à leurs étudiants de passer la certification Bloomberg grâce à une salle de marchés.
     
  • une préparation à la certification CFA level 1 (coût de cette préparation non inclus dans le Master)
    Le CFA® est la certification la plus renommée auprès des professionnels en banque d’investissement et un excellent sésame pour une carrière à l'international . Réussir le 1er des 3 niveaux dès la fin de votre M2 constitue un atout considérable qui vous différenciera des autres. Deux semaines de préparation pour maximiser vos chances de réussite à l’examen de juin ou décembre.

Débouchés

Ils couvrent un large spectre de fonctions :

  • Auditeurs (dans le secteur des risques tant en Banques que dans des Compagnies d’Assurance),
  • Risk managers,
  • Analystes des risques (risque de marché, risque de crédit, de défaut, risque opérationnel, etc.),
  • Gestionnaires d’actifs,
  • Analystes crédit,
  • compliance officer,
  • Auditeur/consultants en gestion des risques dans les grands cabinets d’audit (EY, Deloitte, Mazars, etc) qui investissent ce secteur du risque pour leurs clients du secteur Banques/Assurances sans oublier les filières de l’inspection générale en banque (BPCE, SG, CA, etc) qui recrutent chaque année plusieurs étudiants.
  • Concours de l’inspection générale en banque (BPCE, SG, CA, etc) qui recrutent chaque année plusieurs étudiants du M2 AGDR

Le secteur permet donc une insertion très rapide à la fin de ce Master en alternance avec des salaires compris entre 33K€ et 44K€ et plus (Province vs Paris/International).

Programme

Les enseignements sont répartis sur deux années (4 semestres). Chaque année comprend 455 heures en présentiel et environ 1 200 heures en entreprise. Le Master 1 vise à développer des connaissances académiques et pratiques en Finance d’entreprise, Finance de marchés, avec un éclairage sur le monde bancaire et les établissements financiers.

Le Master 2 propose ensuite une spécialisation en audit et en gestion des risques et des actifs: audit bancaire, audit opérationnel, contrôle interne, asset management, gestion structurée, produits dérivés, gestion bancaire, risques de taux et de change, risque de crédit, risque opérationnel et de conformité, ALM bancaire, VBA appliqué à la finance.

La préparation du CFA level 1 est proposée via 2 semaines intensives de cours en anglais (+ un ouvrage de révision et une plate-forme de QCM). Vous serez ainsi bien préparés pour passer les épreuves du CFA level 1 en juin ou décembre.

Au cours du M2, la salle de marché Bloomberg est largement utilisée dans les cours pour que les étudiants puissent mettre en pratique les concepts et passer la certification Bloomberg dans l’année.

Une dizaine de « Conférences Métiers » sont animés au cours de l’année par d’anciens diplômés pour présenter leur cursus, leur secteur d’activité et mettre à votre disposition leur réseau professionnel.

Intervenants extérieurs 

Intervenants extérieurs

 

Master 1

Master 2

  • Algorithmique et VBA
  • VBA en Finance

Inscription

Selon son cursus antérieur, l’étudiant peut intégrer :

  • Le Master 1 Finance en formation initiale classique ou le Master 1 Finance en formation en alternance puis poursuivre en Master 2 Finance Audit, Gestion des Risques et des Actifs
  • Directement le Master 2 Finance Audit, Gestion des Risques et des Actifs

Accès en première année du Master Finance soit en formation initiale soit en alternance

  • Être titulaire d’un diplôme ou d’une formation validant 180 ECTS (Licence)
  • Répondre aux critères de sélection du dossier
  • Être titulaire du Score IAE Message (SIM) de moins de trois ans
  • Passer avec un succès un entretien individuel devant un jury de sélection
  • Si Master 1 en alternance, signer avec une entreprise un contrat de professionnalisation sur une thématique soumise à l’approbation du responsable pédagogique.
     

Accès en deuxième année du Master Finance parcours Audit, Gestion des Risques et des Actifs en contrat de professionnalisation

  • Être titulaire d’un Master 1 (Economie, Gestion, Finance, Comptabilité-Contrôle-Audit, etc…) et du Score IAE Message (SIM) de moins de trois ans;
  • Être âgé de moins de 26 ans en poursuite d’études ou demandeur d’emploi âgé de plus de 26 ans à la signature du contrat de professionnalisation.
  • Répondre aux critères de sélection d’examen de dossier portant en particulier sur les résultats obtenus dans la formation antérieure, les expériences de stages, les motivations et le projet professionnel du candidat ;
  • Pour les candidats retenus après examen du dossier, passer avec succès un entretien individuel devant un jury de sélection ;
  • Trouver une entreprise qui accepte les conditions de l’alternance et qui propose une mission, soumise à l’approbation du responsable pédagogique.

 

Coût de la formation

Le coût annuel de la formation pour l'entreprise d'accueil s'élève à 6 000 € pour le Master 1 et 7 000 € pour le Master 2 pour un volume horaire annuel de 455 heures de cours.